伴隨著比特幣價格的一路瘋漲,資本市場出現(xiàn)了不少一夜暴富的神話,投資數(shù)字貨幣的熱度一增再增。然而,數(shù)字貨幣的投資并不是簡單的跟風(fēng),而是需要一定的知識儲備和門檻,否則有可能一不小心陷入傳銷騙局之中。

　　共享財經(jīng)創(chuàng)始人史青偉向記者表示,數(shù)字貨幣真假的判斷第一步要驗(yàn)證獲得的是否為真的智能合約代幣,是以區(qū)塊鏈方式還是以中心化的方式發(fā)行;第二步看有無真實(shí)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)、懂不懂區(qū)塊鏈、有沒有一些落地的項(xiàng)目以及社區(qū)的活躍情況。

 

 

　　打數(shù)字貨幣旗號

　　近年來,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展和普及,越來越多的投資者更傾向于這種新型的理財方式。其中,以比特幣為代表的數(shù)字貨幣投資熱度只增不減。眾多不法分子利用人們的這一心理,打著數(shù)字貨幣的旗號制造出各種各樣的“山寨幣”,并以高額回報為誘餌,進(jìn)行詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

　　總體上來看,自比特幣出現(xiàn)之初,價格就在一路飆升,亦因此掀起了數(shù)字貨幣的炒作熱潮。目前市場上出現(xiàn)了種類繁多的數(shù)字貨幣,不乏有一些假的數(shù)字貨幣濫竽充數(shù),趁機(jī)招搖撞騙。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在裁判文書網(wǎng)上以“虛擬貨幣”“傳銷”為關(guān)鍵字搜索發(fā)現(xiàn),自2016年以來打著數(shù)字貨幣旗號進(jìn)行的詐騙案件有180余起。

　　盈燦咨詢高級研究員張葉霞表示,隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及,人們對新興的投資產(chǎn)品接受度越來越高。比特幣等主流數(shù)字貨幣價格較高,想炒數(shù)字貨幣的投資人開始尋找新的類比特幣的產(chǎn)品,因此數(shù)字貨幣存在巨大的市場空間。此外,大部分的投資人對于數(shù)字貨幣的運(yùn)作機(jī)制并不清楚,無法分辨“傳銷幣”和數(shù)字貨幣之間的差別,這就為“傳銷幣”的出現(xiàn)創(chuàng)造了可能。

　　記者研讀部分判決書后發(fā)現(xiàn),山寨數(shù)字貨幣的名稱花樣繁多,如“克拉幣”“雷恩斯”“暗黑幣”“華強(qiáng)幣”等。

　　2017年,江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(以下簡稱江蘇互金協(xié)會)更新的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南(2017版)》(以下簡稱《識別指南》)中指出,根據(jù)中國反傳銷志愿者聯(lián)盟、今日話題以及相關(guān)媒體掌握的資料,珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達(dá)復(fù)利理財、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等,都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。

 

　　交會費(fèi)、拉人頭

　　雖然名稱各不相同,但傳銷騙局的套路大同小異。一般來講,“傳銷幣”的操縱者首先會模仿比特幣構(gòu)建網(wǎng)站,并謊稱自己開發(fā)的數(shù)字貨幣能與比特幣掛鉤,并在初期將所謂的數(shù)字貨幣價格炒得很高,以此來吸引用戶。用戶交錢注冊成為會員后,主要有兩種方式獲得收益:一種是交納會費(fèi),另外一種則是通過“拉人頭”發(fā)展下線。時機(jī)成熟后,行騙者集中拋售,價格一落千丈,投資者將血本無歸。

　　以維卡幣為例,湖南省株洲市中級人民法院于2017年12月發(fā)布了關(guān)于維卡幣事件的二審刑事判決書。據(jù)判決書顯示,維卡幣傳銷組織對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣,升值空間大,誘騙他人投入巨額資金到其設(shè)立的網(wǎng)站,并設(shè)立門檻,會員注冊后不能退會、退款。要成為維卡幣組織會員,必須在老會員的推薦下,繳納不同級別的“門檻費(fèi)”獲得相應(yīng)級別激活碼注冊成為不同級別的會員。

　　維卡幣傳銷將盈利分為靜態(tài)增值和動態(tài)增值兩種模式,靜態(tài)增值時間周期長,增值空間小;動態(tài)增值是通過推薦他人加入,即拉人頭發(fā)展下線,以發(fā)展人頭多少來獲得不同比例的直推獎、代數(shù)獎、對碰獎等,所有獎勵中的60%進(jìn)入會員賬號的現(xiàn)金賬戶,余下的40%系統(tǒng)強(qiáng)制要求再次購買代幣(即“復(fù)投”)。現(xiàn)金賬戶的獎金可以申請?zhí)岈F(xiàn),但每次提現(xiàn)需支付高額(30歐元/次)的手續(xù)費(fèi)等諸多嚴(yán)格限制。該組織按照入會先后發(fā)展的順序組成層級,直接以發(fā)展人員的數(shù)量和投資金額作為返利依據(jù),誘騙、鼓勵他人繼續(xù)發(fā)展其他人參加,騙取財物。

　　值得注意的是,《識別指南》中提到傳銷式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關(guān)組織者控制。相比其他傳銷,數(shù)字貨幣傳銷一般具有以下特點(diǎn):有實(shí)在的產(chǎn)品即數(shù)字貨幣,而且被包裝的很高級;參加者可以獲得拉人頭獎勵,獎品是數(shù)字貨幣本身;數(shù)字貨幣會隨著參與騙局的人增加往往會升值,在數(shù)字貨幣升值周期,參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會增長,參與者包括最底層參與者也會獲利,但是進(jìn)入貶值周期,底層參與者往往損失巨大。

　　在張葉霞看來,“傳銷幣”具有四個顯著的特征。首先,投資人的主要收益并不是來自數(shù)字貨幣,而是來自于下家以及發(fā)展會員,賺的都是下家的錢,發(fā)展的會員越多,賺的錢也越多;其次,“傳銷幣”平臺一般會向投資人承諾高額的收益,并且承諾“只漲不跌”,標(biāo)榜“零風(fēng)險”等很容易誤導(dǎo)投資人的詞匯;第三,“傳銷幣”一般都由平臺自己發(fā)行,在自建平臺進(jìn)行交易,無法在市場上進(jìn)行自由的流通和交易;第四,“傳銷幣”的透明度較差,幣的總體數(shù)量未知,可以無限增發(fā),產(chǎn)生幣的速度、數(shù)量完全由平臺進(jìn)行操控。

 

　　如何辨真假

　　以經(jīng)營數(shù)字貨幣的名義,利用高額收益為誘餌吸引投資者,通過發(fā)展下線騙取錢財?shù)男袨轭l發(fā)。對此,工商總局在2017年12月發(fā)文提醒警惕以傳銷為手段的新型互聯(lián)網(wǎng)欺詐行為,理性謹(jǐn)慎投資,防范利益受損。1月17日,全國公安機(jī)關(guān)、工商部門召開網(wǎng)絡(luò)傳銷違法犯罪活動聯(lián)合整治工作部署會,該項(xiàng)聯(lián)合整治行動將重點(diǎn)查處四類網(wǎng)絡(luò)傳銷活動,其中,第一類就是以“消費(fèi)返利”“資金互助”“數(shù)字貨幣”“投資理財”“網(wǎng)絡(luò)游戲”等為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動。

　　事實(shí)上,投資數(shù)字貨幣是有門檻的,需要一定的知識儲備,否則就有可能陷入傳銷騙局,最終血本無歸。辨別具有投資價值的數(shù)字貨幣和傳銷貨幣尤為關(guān)鍵,《識別指南》從發(fā)行方式、交易方式、實(shí)現(xiàn)方式、是否給出源代碼鏈接、官網(wǎng)是否以“https”開頭五個方面進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法,通過大量計算產(chǎn)生,是去中心化的發(fā)行方式。每個不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個賬本,而這個維護(hù)過程主要是算法對交易信息進(jìn)行打包和加密,而傳銷貨幣則主要由某個機(jī)構(gòu)發(fā)行,并且采用“拉人頭”的方式獲利。

　　值得一提的是,數(shù)字貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易,形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易,而傳銷貨幣則由某個機(jī)構(gòu)自己發(fā)行,并且自建平臺來進(jìn)行交易。另外,傳銷貨幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼,且沒有使用開源代碼來搭建程序,是可受網(wǎng)站控制的。同時,傳銷貨幣重點(diǎn)宣傳的是充值購買交易流程,并不提及其運(yùn)作機(jī)制,甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。以“https”開頭的這類網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶數(shù)據(jù)不被非法竊取,但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以“https”開頭。

　　對此,張葉霞建議,投資人在進(jìn)行數(shù)字貨幣投資時,首先要明確數(shù)字貨幣的發(fā)行方式、交易方式、價格波動等機(jī)制。史青偉在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時亦表示,判斷數(shù)字貨幣的真假,首先要驗(yàn)證獲得的是不是真的智能合約代幣,是以區(qū)塊鏈還是以中心化的方式發(fā)行;第二步看有無真實(shí)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)、懂不懂區(qū)塊鏈、有沒有一些落地的項(xiàng)目以及社區(qū)的活躍情況。他認(rèn)為,真正做技術(shù)的項(xiàng)目和傳銷還是有區(qū)別的,一般傳銷是通過積極發(fā)展下線拉高價格。

　　湖北文理學(xué)院創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)學(xué)院副院長張樊認(rèn)為,以金融產(chǎn)品為賣點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)金融傳銷更具迷惑性,所以在區(qū)分傳銷和正常金融投資上尤其要注意,凡是有交入伙費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計酬等行為特征就基本屬于傳銷活動。